Exit Planning e Finanze Aziendali

Il caso di Marco

La situazione

Commercialista, assicuratore, consulente bancario. Tre persone, tre linguaggi, nessuna direzione.

Marco dà al suo tempo il valore che un’azienda dà al capitale. E ne passava troppo a fare da ponte tra i suoi consulenti: “Non c’è il giusto grado di proattività nei miei consulenti”.

Prima

Tre consulenti, bassa proattività e nessuno che vedesse il quadro intero.
Finanze personali e aziendali che non si parlavano.
Sul piano assicurativo alcuni importanti rischi aziendali erano scoperti e anche la protezione della famiglia era debole e costosa.
Investimenti di famiglia non gestiti. Quelli aziendali molto sotto il potenziale dell’azienda.
Nessun piano. L’orizzonte era solo lavorare di più.
Il valore dell’exit dell’azienda escluso da ogni ragionamento sul suo futuro.

Il mio approccio

Ho acquisito la regia del piano, lavorando accanto al commercialista senza mai sostituirlo.

Abbiamo costruito due prospetti di flussi di cassa, uno per l’azienda e uno per la famiglia, rivisto le coperture su entrambi i fronti e messo il valore dell’azienda dentro il suo piano personale.

Dopo

Tra coperture, recupero di valore degli investimenti e costi tagliati: 14.000 euro risparmiati ogni anno. Un multiplo della mia parcella.
Un’unica regia: il commercialista sulla parte amministrativa e fiscale, io su quella finanziaria, assicurativa e previdenziale.
Coperture ristrutturate: azienda e famiglia protette, a un costo contenuto.
Investimenti personali e aziendali riorganizzati intorno a obiettivi precisi.
Un piano finanziario personale che include il valore dell’azienda al momento dell’exit.
L’impatto dell’exit più probabile misurato: cosa cambia per la sua vita e per il futuro dei figli.
Previdenza, fisco, protezione e investimenti presidiati. Marco è tornato a fare l’imprenditore.

In una frase

Marco non cercava un altro consulente.
Cercava una direzione, e più tempo per il suo lavoro e la sua famiglia.

Cliente

Marco

Famiglia

Sposato, due figli di 8 e 10 anni

Professione

Manager e imprenditore, con due aziende nel settore tecnologico

Obiettivo principale

Una direzione unica per le finanze personali e aziendali