Wealth Management per Medici

Il caso di Massimiliano e Benedetta
Famiglia sorridente riunita per una cena serena a casa, a rappresentare i traguardi raggiunti attraverso il wealth management e la pianificazione finanziaria per i medici Massimiliano e Benedetta.

La situazione

Massimiliano guadagna ben oltre mezzo milione l’anno. Eppure lui e Benedetta vivono in modo semplice.

Quello che gli mancava era il tempo per occuparsi delle loro finanze. E non volevano affidarsi a diversi consulenti, nessuno dei quali ha la visione d’insieme.

Prima

  • Oltre mezzo milione di reddito, ma nessuno sapeva dove finissero soldi e risparmi.
  • Un mutuo a un tasso fuori mercato.
  • Coperture pericolosamente basse per un professionista di quel livello, e pagate più di quanto valessero.
  • Investimenti frammentati tra più soggetti, senza nessun obiettivo.
  • La casa della vita era un desiderio senza numeri.
  • Nessuna pianificazione del futuro. Nessuno che coordinasse il quadro.

Il mio approccio

Ho ricostruito il quadro da zero: entrate, uscite, mutuo, polizze, investimenti.

Ho rinegoziato i mutui con le banche, rivisto ogni copertura con il metro di un professionista del suo livello e costruito un piano con un traguardo preciso.

Dopo

  • Work optional a 55 anni: due appartamenti a Milano e almeno 2,5 milioni tra liquidità e investimenti.
  • Surroga del mutuo: oltre 50.000 euro di interessi risparmiati nei prossimi vent’anni.
  • Il mutuo migliore negoziato per la casa della vita, con una rata sostenibile e senza sacrificare nessun altro obiettivo della famiglia.
  • Coperture potenziate e costi tagliati: più protezione, spendendo 3.000 in meno all’anno.
  • Investimenti riorganizzati intorno a obiettivi precisi.
  • Ogni euro tracciato. Ogni risparmio ha una destinazione.
  • E il suo valore professionale continua a crescere: potrà scegliere di lavorare meno, non di guadagnare meno.

In una frase

Massimiliano passa la vita a curare gli altri.
Per le sue finanze ha fatto quello che chiede ai suoi pazienti: fidarsi di uno specialista.

Cliente

Massimiliano e Benedetta

Età

48 e 47 anni

Famiglia

Coppia, con la casa della vita da comprare

Professione

Due medici: lui tra i più importanti specialisti del suo settore

Obiettivo principale

Una visione completa del loro futuro finanziario